邵永超
12月5日，由中央广播电视总台粤港澳大湾区总部和南方财经全媒体集团主办、21世纪经济报道承办的“创新与开放的中国资本市场——2019南方财经国际论坛”在广州召开。江苏百瑞赢证券咨询有限公司副总裁邵永超受邀出席并接受包括21世纪经济报道在内的多家媒体采访，交流对投顾发展新趋势等诸多问题的看法。
以用户为中心，提供有价值的解决方案
信易赢智能投顾云平台此次获得“2019年度成长价值智能投顾平台金帆奖”。邵永超介绍，这款百瑞赢研发的旗舰产品于2018年初上线，底层架构运用了人工智能、大数据分析、机器学习、云计算平台、自然语言处理等技术。
据悉，目前信易赢已经迭代至3.5版本，具有独家指标、智能投顾、智能分析、特色板块、投教直播、领投跟投等诸多智能功能，自主研发出了龙虎榜单全新展示方式以及全网大数据信息分析、领投跟投等模块；接入第三方提供的智能诊股、智能问答、智能投顾、智能分析等模块，具备了自然语言选股与回测功能。其中，领投跟投是融实盘模拟和投顾服务于一体的服务模块，信易赢独创机器人量化策略模型，通过人工智能算法、机器学习功能领先行业标准。
除了信易赢智能投顾云平台，百瑞赢还研发了天玑星证券分析系统以及“小易智能投顾机器人”和“信易赢智能炒股手环”等配套产品，辅助投资者科学决策。
早在2017年，百瑞赢就确定了“以客户为中心，以产品为依托、以投资者教育为主线”的发展战略，向智能投顾方向进行全面转型。
为了确保转型成功，百瑞赢一方面引进优秀人才，加大优质投顾队伍建立力度，另一方面加大核心技术研发。邵永超表示，信易赢系列产品是百瑞赢AI团队结合科大讯飞、恒生聚源的部分应用成果研发而成的。为了保持创新活力，不断适应市场变化，百瑞赢成立大数据实验室，引入大数据和AI技术，着力打造产品的技术革新。
“不论时代如何发展，从用户的需求出发总归不会错，我们将牢牢抓住这个点发力，以不变应万变。把合适的产品推荐给合适的投资者，为客户提供有价值的解决方案。”邵永超强调。
智能投顾成趋势，更多投资者将选择专业机构
在谈到投顾行业发展趋势时，邵永超认为，经过20年的发展，投顾行业有两大趋势比较明显：一是智能投顾将是投顾大势所趋。有数据显示，预计到2020年底，我国个人财富将保持12%的年均复合增长率，达到200万亿，若按智能投顾渗透率为10%计算，则预计未来智能投顾管理资金将达20万亿。全球来看，花旗预计在未来十年内，智能投顾的市场总额将达到5万亿美元。
第二个趋势是，会有越来越多个人投资者选择借助专业机构进行投资管理。A股的投资难度与日俱增，个人投资者由于工具、专业性以及精力的原因，在投资能力上显然不具有优势，
但机构往往具有专业的证券分析模型和专业的投顾团队，甚至借助人工智能进行大数据分析，做出的决策建议科学性相对更高。随着社会分工的明细化，把专业的事交付专业的人定是大势所趋，尤其是专业性较高的证券投资领域。
金融监管加速行业出清，投顾行业将更加合法合规
邵永超认为，监管层对非法金融的打击，对整个投顾行业来说属于利好。
国内的投资咨询行业是一个非常典型的劣币驱逐良币的市场，很多不具备资质的伪投顾公司游走在监管灰色地带，从事误导投资者的违法违规活动。这一方面挤压了正规持牌投顾公司的市场空间，更重要的是，鱼龙混杂让投资者对投顾整个行业产生偏见。
百瑞赢成立以来始终聚焦证券投资顾问与投资者教育业务，把合法合规摆在首位，在经营资质上，先后取得了中华人民共和国经营证券期货业务许可证、上海证券交易所Level-1行情经营许可证、深圳证券交易所专有信息经营许可证、计算机软件著作权登记证书等一系列行业资质证书，为规范公司合规经营打下坚实的基础。
“今年以来，监管层加强了对非法证券打击力度，这种高压态势将加速行业出清，正本溯源。相信未来投顾行业将更加合规合法。百瑞赢在合法合规这条高压线下同样会始终高标准自我要求，在投顾专业化、精细化、服务化、智能化的道路上不断探索，砥砺前行。”邵永超指出。
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