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非货币基金调整申购金额门槛的影响

在货币基金之后,偏股基金和债券基金也大幅降低申购限额,这顺应了互联网金融大发展的潮流,提高了互联网渠道偏股基金和债券基金的参与度。

  易方达基金在五巨头中率先发布公告,旗下债券、偏股等基金大批量降低申购门槛到10元。在货币基金普及后,债券和偏股型基金也加入到了低门槛行列。对于降低申购金额门槛,易方达基金表示是为了更好地满足投资者的理财需求。一位基金市场人士表示,门槛降至10元可吸引更多零散闲置资金申购。

  据了解,货币基金的申购门槛也在继续降低。Wind资讯显示,目前申购门槛降至100元以下的货币基金已经超过20只。在货币基金之后,偏股基金和债券基金也大幅降低申购限额,这顺应了互联网金融大发展的潮流,提高了互联网渠道偏股基金和债券基金的参与度。

  基金研究人士表示,近年来货币基金T+0、瞄准场内保证金货币基金、与互联网平台合作等创新纷纷推出,对推动货币基金的发展有着重大作用,尤其是近日备受市场关注的余额宝。各类创新都离不开申购门槛的降低,因为货币基金的特性,适合与零散资金对接,降低门槛方能获得更好发展。

  据公告,易方达基金自昨日起,降低旗下大批开放式基金申购、赎回、转换转出及最低持有份额的数额限制,涉及旗下近60只基金,主要为偏股和债券基金产品。

  调整之后,投资者通过非直销销售机构或易方达网上交易系统首次申购和追加申购基金,单笔最低限额均为人民币10元。赎回、转换转出基金,单笔最低赎回、单笔最低转换转出及最低持有份额的限额均为10份。而调整之前绝大多数非货币基金的限额为100-300元或100-300份。

  从投资业绩来看,今年以来,易方达旗下的债券基金和主动偏股基金均表现领先。银河证券基金研究中心统计数据显示,今年年初易方达旗下主动债券基金到9月24日的指数化平均收益率为12.46%,在十大基金公司中名列第一;易方达旗下主动偏股基金同期的指数化平均收益率超过20%,同样在基金行业处于领先位置。

  业内专家预测,在易方达等大基金公司批量降低债券和偏股基金申购限额至10元之后,基金行业还将有更多基金公司会有类似大幅降低申购门槛的行动。


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